Empfehlungsmarketing für Finanz- und Versicherungsberater

Empfehlungsmarketing für Finanzberater und Versicherungsmakler funktioniert am besten, wenn sich niemand dafür verbiegen muss. Deine Kunden sollen dich weiterempfehlen, ohne Namen von Freunden auf einen Zettel zu schreiben. Mit refPilot teilen sie ihren persönlichen Empfehlungslink, Interessenten melden sich selbst über deine Landingpage, und du siehst jede Anfrage mit ihrer Herkunft.

Warum haben Empfehlungen in der Beratung so viel Gewicht?

Bei Geld, Absicherung und Altersvorsorge geht es um Vertrauen. Wer einen Berater sucht, fragt zuerst im Freundeskreis, nicht im Internet. Eine Empfehlung von jemandem, der schon gut beraten wurde, wiegt schwerer als jede Anzeige und jeder Vergleichsrechner.

Für dich heißt das: Interessenten, die über eine Empfehlung kommen, sind oft besser vorbereitet und offener für ein Gespräch. Kaltakquise und gekaufte Kontakte kosten dagegen Zeit und Geld, und die Abschlussquote ist meist niedriger. Trotzdem bleiben viele Empfehlungen ungenutzt, weil es keinen einfachen Weg gibt, sie weiterzugeben.

Empfehlungen ohne Kontaktdaten Dritter: der Empfehlungslink

Die klassische Frage am Ende des Termins lautet: „Kennen Sie jemanden, für den das auch interessant wäre?“ Dann schreibt der Kunde Namen und Telefonnummern auf, oft mit einem unguten Gefühl. Und du hast Daten von Menschen, die nie zugestimmt haben, kontaktiert zu werden.

Der Empfehlungslink dreht die Richtung um. Dein Kunde gibt keine Kontaktdaten weiter, sondern einen Link. Er schickt ihn per WhatsApp oder E-Mail an Menschen, bei denen es passt. Wer Interesse hat, öffnet deine Landingpage und trägt sich selbst ins Lead-Formular ein. Damit meldet sich nur, wer wirklich ein Gespräch möchte, und refPilot ordnet die Anfrage dem Empfehlungsgeber zu.

Möchte dein Kunde lieber direkt Namen nennen, kannst du empfohlene Kontakte in der Kampagne zulassen. Diese Möglichkeit ist optional. Jede genannte Person bekommt nur einen Bestätigungslink und zählt erst als Lead, wenn sie zustimmt.

Den Link zur Kampagne verschickst du nach dem Termin oder druckst ihn als QR-Code auf Visitenkarte und Unterlagen. Wie du ihn am besten verteilst, steht in Empfehlungsprogramm aufbauen in 7 Schritten.

Worauf musst du bei Prämien in der Finanz- und Versicherungsvermittlung achten?

Ein Dankeschön für eine Empfehlung ist in vielen Branchen selbstverständlich. In der Finanz- und Versicherungsvermittlung gelten dafür aber eigene Regeln. Für Versicherungen ist das vor allem § 48b VAG, das Sondervergütungs- und Provisionsabgabeverbot: Versicherungsvermittler dürfen Versicherungsnehmern keine Sondervergütungen gewähren oder versprechen, erlaubt sind nur geringwertige Zuwendungen bis 15 € je Versicherungsverhältnis und Kalenderjahr. Ob eine Empfehlungsprämie an einen Kunden darunter fällt, hängt vom Einzelfall ab. Welche Prämie für dich zulässig ist, hängt von deiner Tätigkeit, deiner Zulassung und deinen Verträgen ab. Das hier ist keine Rechtsberatung: Kläre die Details vor dem Start mit deiner Rechtsberatung, deinem Verband oder deinem Haftungsdach.

In refPilot legst du die Prämien vorher fest, jede mit einer Kennzahl und einer Schwelle. Viele Berater wählen bewusst kleine, persönliche Prämien: eine Dankeskarte mit Kinogutschein für eine Anfrage, eine Spende an ein gemeinnütziges Projekt, wenn daraus ein Kunde wird.

Weitere Ideen und Hinweise zur Höhe findest du im Artikel Prämien für Empfehlungen. Prüf jede Idee gegen die Regeln deiner Branche.

Datenschutz und Hosting in Deutschland

Wer zu Finanzen berät, trägt Verantwortung für sensible Daten. refPilot erhebt nur, was für eine Kontaktaufnahme nötig ist: Kontaktdaten und den gewünschten Kontaktkanal. Weitere Fragen stellst du nur, wenn du sie selbst hinzufügst. Frag im Formular keine Finanzdaten ab, die gehören ins Beratungsgespräch.

Wir entwickeln refPilot in Deutschland. Anwendung und Datenbank laufen in Rechenzentren in Frankfurt am Main; welche weiteren Dienstleister wir einsetzen, steht in unserer Datenschutzerklärung. Welche Hinweise du in deiner eigenen Datenschutzerklärung brauchst, klärst du am besten mit deiner Datenschutz- oder Rechtsberatung.

So startest du

Im KI-Schnellstart beschreibst du im Chat, wen du ansprechen willst, und bekommst eine Landingpage mit Lead-Formular zum Prüfen.

Schick den Link zur Kampagne an Kunden, mit denen du zuletzt gut zusammengearbeitet hast, und erwähne ihn im nächsten Jahresgespräch. Ab dann siehst du in refPilot, welche Anfrage von wem kommt und welche Prämie als Nächstes fällig ist. Arbeitest du im Team, laufen die Anfragen an einem Ort zusammen, und keine Empfehlung bleibt in einem privaten Postfach liegen.